招商办卡程序
型发起式基金中基金(FOF)招募招商谈判程序泰达宏
2020-03-20

  泰达宏利养老目标日期 2040 三年持有 期混合型发起式基金中基金(FOF)

  本基金于2019年7月2日经中国证监会证监许可[2019]1190号文准予注册。 基金合同于2020年2月27日生效。

  本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

  基金名称中含有“养老”并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,本基金不保本,可能发生亏损。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证,并且,本基金的基金份额净值随市场波动,即使在临近目标日期或目标日期以后,本基金仍然存在基金份额净值下跌的可能性,从而可能导致投资人在退休或退休后面临投资损失,请充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。

  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险;个别证券特有的非系统性风险;由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险;基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险;本基金的特定风险等。

  本基金为混合型目标日期 FOF,随着目标日期期限的接近,权益类投资比例逐渐下降,风险与收益水平会逐步降低。本基金风险与收益高于债券基金与货币市场基金,低于股票基金。

  在目标日期之前,本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合计原则上不超过 60%,因此投资人最短持有期限不短于三年。每个持有期限到期日前,基金份额持有人不能提出

  赎回申请。每个持有期限到期日起,基金份额持有人可提出赎回申请。基金份额持有人将面临在三年持有期到期前不能赎回基金份额的风险。

  在目标日期之后,本基金对 E 类基金份额的基金份额持有人进行定期赎回,即本基金管理人将按基金合同约定,每个定期赎回基准日自动赎回 E 类基金份额,向具备条件的 E 类基金份额的基金持有人提供定期现金收入的机制。定期赎回机制与目前国内市场上普通基金的收益分配方式不同,不需要考虑基金是否具备分红能力,该机制不影响基金份额净值,只是相应减少投资者持有的基金份额数。本基金提出的月度定期赎回,不依赖于基金本身业绩表现,也不强调资本增值,而旨在为投资者提供定期现金流入。当基金净值当期盈利低于同期定期赎回金额时,基金份额持有人可能面临以其初始投资金额或前期结余来进行定期赎回的风险。参与定期赎回机制的基金份额持有人,其持有的基金份额由于定期自动赎回而不断减少,可能影响其投资效率。

  投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。

  本基金单一投资者(基金管理人或其高级管理人员、基金经理等人员作为发起资金提供方除外)持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%,但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。

  本基金本次更新招募说明书对“三、基金管理人”部分内容进行更新,相 关信息更新截止日为2020年3月16日。

  第 19 部分 基金的转型与合并、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......19-1

  《泰达宏利养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)依照《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》(以下简称“《基金中基金指引》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)、《养老目标证券投资基金指引(试行)》(以下简称“《养老目标基金指引》”)和其他有关法律法规编写。

  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

  泰达宏利养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(以下简称“基金”或“本基金”)是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

  本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

  在《泰达宏利养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书》中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

  1、基金或本基金:指泰达宏利养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)

  4、基金合同:指《泰达宏利养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

  5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《泰达宏利养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

  6、招募说明书或本招募说明书:指《泰达宏利养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书》及其更新

  7、基金产品资料概要:指《泰达宏利养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要》及其更新

  8、基金份额发售公告:指《泰达宏利养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金份额发售公告》

  9、法律法规:指中国(为基金合同之目的,不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区)现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

  10、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

  会第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员

  二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

  11、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 9 月 1 日实施

  12、《信息披露办法》:指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 7 月 1 日

  13、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

  14、《基金中基金指引》:指中国证监会 2016 年 9 月 11 日发布并实施的《公

  开募集证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》及发布机关对其不时做出的修订

  15、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日发布、同年

  10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及发布机关对其不时做出的修订

  16、《养老目标基金指引》:指中国证监会 2018 年 2 月 11 日发布并实施的

  17、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

  18、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

  20、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

  22、基金中基金:指依据《基金中基金指引》的规定,将 80%以上的基金资产投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金

  23、被投资基金:指依据《基金中基金指引》、《养老目标基金指引》和基金合同的约定,本基金投资的经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金

  24、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

  26、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

  27、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

  28、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》(包括其不时修订)及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

  29、投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

  31、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

  32、销售机构:指泰达宏利基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构

  33、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

  34、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为泰达宏利基金管理有限公司或接受泰达宏利基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

  35、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

  36、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

  37、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期

  38、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

  39、型发起式基金中基金(FOF)招募招商谈判程基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过 3 个月

  42、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

  43、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日),n 为自然数

  46、《业务规则》:指《泰达宏利基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守

  47、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

  48、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

  49、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

  50、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金的基金份额的行为

  51、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

  52、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、申购金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

  53、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

  55、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

  56、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

  59、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

  60、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介

  62、上市基金份额:指通过上海证券交易所、深圳证券交易所交易系统办理基金份额认购、申购、赎回和上市交易业务的基金份额

  63、非上市基金份额:指不通过上海证券交易所、深圳证券交易所交易系统,而通过其他基金的招募说明书或基金管理人列明的、及其不时更新的销售渠道办理基金份额认购、申购(转入)、赎回(转出)的基金份额

  64、基金平台:指为基金投资其他基金提供便利服务的,具有提供基金市场信息,支持基金申购、赎回和基金转换功能,处理基金资金结算和分红收入归集,基金确认信息传递,基金分析报表等功能的平台

  66、定期赎回:指本基金按照基金合同和招募说明书的约定,每月定期向 E类基金份额的基金份额持有人支付一定现金的业务

  67、定期赎回基准日:指目标日期之后每个自然月 25 号,若该日为非工作日,则顺延至下一工作日

  68、自动赎回:指在定期赎回机制下,由基金管理人为 E 类基金份额的基金份额持有人自动赎回基金份额的行为,自动赎回不向投资人收取赎回费用

  70、A 类基金份额:指在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用,不参与定期赎回机制,在赎回时根据持有期限收取赎回费用,并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

  71、C 类基金份额:指在投资人认购/申购时不收取认购/申购费,而是从本类别基金资产中计提销售服务费,不参与定期赎回机制,在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

  72、E 类基金份额:指在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用,默认参与定期赎回机制,在赎回时根据持有期限收取赎回费用,并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

  (1)本基金对 2040 年 12 月 31 日(含当日)之前每一笔的认购和申购,分

  a. 认购份额的“3 年持有期限起始日”为基金合同生效日;“3 年持有期限到

  期日”为基金合同生效日的 3 年对日,无对日的,该月最后一日为到期日。若该日为非工作日或是份额折算基准日,则顺延至下一工作日。

  b. 申购份额的“3 年持有期限起始日”为申购申请确认日;“3 年持有期限

  到期日”为申购申请确认日的 3 年对日,无对日的,该月最后一日为到期日。若该日为非工作日或是份额折算基准日,则顺延至下一工作日。如“3 年持有期限起始日”至目标日期的时间间隔不足 3 年,持有期限为从申购申请确认日至目标日期,持有期限到期日为目标日期(若该日为非工作日或是份额折算基准日,则顺延至下一工作日),且持有期限到期后无固定持有期限

  74、N 年对日,N 为 1 的正整数倍:指基金合同生效日(对认购份额而言)

  或基金份额申购申请确认日(对申购份额而言)后推 N 个自然年的对应日(若无对应日的,则为该月月末最后一日。若该日为非工作日或是份额折算基准日,则

  75、发起式基金:指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募集、运作,由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金

  76、发起资金:指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或者基金经理(指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者,包括但不限于本基金的基金经理,同时也可以包括基金经理之外的投研人员,下同)等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不低于 1000 万元,且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年

  77、发起资金提供方:指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员

  注册地址:北京市朝阳区针织路 23 号楼中国人寿金融中心 6 层 02-07 单元

  办公地址:北京市朝阳区针织路 23 号楼中国人寿金融中心 6 层 02-07 单元

  股权结构:天津市泰达国际控股(集团)有限公司:51%;宏利投资管理(香港)有限公司:49%

  泰达宏利基金管理有限公司原名湘财合丰基金管理有限公司、湘财荷银基金管理有限公司、泰达荷银基金管理有限公司,成立于 2002 年 6 月,是中国首批合资基金管理公司之一。截至目前,公司管理着包括泰达宏利价值优化型系列基金、泰达宏利行业精选混合型证券投资基金、泰达宏利风险预算混合型证券投资基金、泰达宏利货币市场基金、泰达宏利效率优选混合型证券投资基金(LOF)、泰达宏利首选企业股票型证券投资基金、泰达宏利市值优选混合型证券投资基金、泰达宏利集利债券型证券投资基金、泰达宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利红利先锋混合型证券投资基金、泰达宏利沪深 300 指数增强型证券投资基金、泰达宏利领先中小盘混合型证券投资基金、泰达宏利聚利债券型证券投资基金(LOF)、泰达宏利中证 500 指数增强型证券投资基金(LOF)、泰达宏利逆向策略混合型证券投资基金、泰达宏利宏达混合型证券投资基金、泰达宏利淘利债券型证券投资基金、泰达宏利转型机遇股票型证券投资基金、泰达宏利改革动力量化策略灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利创盈灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利复兴伟业灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利新起点

  灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利蓝筹价值混合型证券投资基金、泰达宏利新思路灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利创益灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利活期友货币市场基金、泰达宏利同顺大数据量化优选灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利汇利债券型证券投资基金、泰达宏利量化增强股票型证券投资基金、泰达宏利定宏混合型证券投资基金、泰达宏利创金灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利亚洲债券型证券投资基金、泰达宏利京元宝货币市场基金、泰达宏利睿智稳健灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利纯利债券型证券投资基金、泰达宏利溢利债券型证券投资基金、泰达宏利恒利债券型证券投资基金、泰达宏利睿选稳健灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利启富灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利业绩驱动量化股票型证券投资基金、泰达宏利全能优选混合型基金中基金(FOF)、泰达宏利交利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、泰达宏利金利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、泰达宏利绩优增长灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利泽利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)、泰达宏利印度机会股票型证券投资基金(QDII)、泰达宏利鑫利半年定期开放债券型证券投资基金、泰达宏利永利债券型证券投资基金、泰达宏利品牌升级混合型证券投资基金、泰达宏利消费行业量化精选混合型证券投资基金、泰达宏利养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)在内的五十多只证券投资基金。

  弓劲梅女士,董事长。拥有天津南开大学经济学博士学位。曾担任天津信托有限责任公司研究员,天弘基金管理有限公司高级研究员,天津泰达投资控股有限公司高级项目经理,天津市泰达国际控股(集团)有限公司融资与风险管理部副部长。现任天津市泰达国际控股(集团)有限公司资产管理部部长。

  杨雪屏女士,董事。拥有天津大学工科学士和中国人民大学新闻学硕士学位。1995 年至 2003 年曾在天津青年报社、经济观察报社、滨海时报社等报社担任记者及编辑;2003 年至 2012 年就职于天津泰达投资控股有限公司办公室秘书科;

  自 2012 年至今就职于天津市泰达国际控股(集团)有限公司,曾担任资产管理部高级项目经理,现任综合办公室副主任。

  刁锋先生,董事。拥有南开大学经济学学士、经济学硕士及经济学博士学位。曾担任天津北方国际信托股份有限公司交易员、信托经理,渤海财产保险股份有限公司资金运用部部门总助,天津泰达投资控股有限公司高级项目经理。现任天津市泰达国际控股(集团)有限公司财务部部长,渤海证券股份有限公司、渤海财产保险股份有限公司及天津信托有限责任公司董事等职。

  杜汶高先生,副董事长。毕业于美国卡内基梅隆大学,持有数学及管理科学理学士学位,现为宏利投资管理(亚洲)总裁兼亚洲区主管及宏利投资管理(香港)有限公司董事,掌管亚洲及日本的投资事务,专责管理宏利于区内不断壮大的资产,并确保公司的投资业务符合监管规定。出任现职前,杜先生掌管宏利于亚洲区(香港除外)的投资事务。2001 年至 2004 年,负责波士顿领导机构息差产品的开发工作。杜先生于 2001 年加入宏利,之前任职于一家环球评级机构,曾获派驻纽约、伦敦及悉尼担任杠杆融资及资产担保证券等不同部门的主管,拥有二十多年的资本市场经验。

  张凯女士,董事,拥有美国曼荷莲学院经济学学士、美国哥伦比亚大学工商管理硕士学位。现任中宏人寿保险有限公司首席执行官和总经理。出任现职前,张凯女士曾担任花旗中国副行长、零售金融业务总裁。加入花旗前,张凯女士曾担任麦肯锡管理咨询公司顾问以及华信惠悦咨询公司的精算分析师。张凯女士在北美和亚洲金融业拥有 20 多年的经验。

  陈展宇先生,董事,拥有美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院经济学理学士学位,现任宏利投资管理(香港)有限公司亚洲区机构投资业务部主管,兼任北亚区财富及资产管理部主管(日本除外)。加入宏利前,陈展宇先生曾先后任职于怡富基金有限公司、时佳达投资管理(亚洲)有限公司、高盛(亚洲)资产管理部、源富资产管理(亚洲)有限公司等。陈先生持有特许金融分析师执照。

  何自力先生,独立董事,1982 年毕业于南开大学,经济学博士。1975 年至1978 年,于宁夏国营农场和工厂务农和做工;1982 年至 1985 年,于宁夏自治区党校从事教学和科研工作;1988 年至今任职于南开大学,历任经济学系系主任、经济学院副院长,担任教授、博士生导师;兼任中国经济发展研究会副会长和秘

  书长、天津经济学会副会长;2002 年 1 月至 7 月在美国加利福尼亚大学伯克利

  张建强先生,独立董事。二级律师,南开大学法学学士、国际经济法硕士。曾担任天津市高级人民法院法官。现任天津建嘉律师事务所主任,天津仲裁委员会仲裁员,天津市律师协会理事,担任天津市政府、河西区政府、北辰区政府,多家银行和非银行金融机构法律顾问,万达、招商、保利等房地产企业法律顾问,以及天津物产集团等大型国有企业的法律顾问等职。主要业务领域:金融、房地产、公司、投资。

  查卡拉 西索瓦先生,独立董事。拥有艾戴克高等商学院(北部)工商管理学士、序泰达宏利养老目标日期2040三年持有期混合法国金融分析学院财务分析学位、芝加哥商学院工商管理学硕士等学位。曾担任欧洲联合银行(巴黎)组合经理助理、组合经理,富达管理与研究有限公司(东京)高级分析师,NatWest Securities Asia 亚洲运输研究负责人,CreditLyonnais International Asset Management 研究部主管、高级分析师,Comgest远东有限公司董事总经理、基金经理及董事。现任 Jayu Ltd.负责人。

  樸睿波先生,独立董事。拥有美国西北大学经济学学士、美国西北大学凯洛格管理学院管理学硕士、美国西北大学凯洛格管理学院金融学博士等学位。曾担任联邦储备系统管理委员会金融经济师,芝加哥商业交易所高级金融经济师,

  士顿)董事,Commerz 国际资本管理(CICM)(德国)联合首席执行官/副执行董事,德国商业银行(英国)资产管理部门董事总经理。现任上海交通大学高级金融学院实践教授。

  许宁先生,监事长。毕业于南开大学,经济学硕士。1991 年至 2008 年任职

  于天津市劳动和社会保障局;2008 年加入天津市泰达国际控股(集团)有限公司,担任党委委员、董事会秘书、综合办公室主任。

  吴纪泽先生,监事。毕业于新南威尔士大学(澳大利亚悉尼),商学硕士(金融专业)。现任宏利投资管理公司(香港)北亚区投资业务部业务伙伴关系管理总监。曾任宏利投信(台湾)产品开发部襄理、宏利投信(台湾)产品开发部副理、宏利投资管理公司(香港)北亚区投资业务部业务发展高级经理、业务伙伴

  关系管理副总监等职。加入宏利前,吴纪泽先生曾先后任职于台湾龙扬资产管理、台湾宝来金融集团、AIG 投资管理等。吴纪泽先生在跨国资产管理公司和投资银行积累了十六年的跨境战略发展、产品开发与咨询以及市场研究经验。

  李讯先生,职工监事。毕业于北京大学,计算机科学与技术专业硕士。曾担任嘉实基金管理有限公司信息技术部研发工程师、泰康资产管理有限责任公司风险管理部高级风险总监。2016年4月加入泰达宏利基金管理有限公司,任风险控制与基金评估部总经理。

  安宝华先生,职工监事。毕业于北京大学,会计学硕士。曾担任中国工商银行总行资产托管部担任全球托管运营团队主管。2016年7月加入泰达宏利基金管理有限公司,任产品开发部副总经理(主持工作)。

  傅国庆先生,副总经理,代理总经理。毕业于南开大学和美国罗斯福大学,获文学学士和工商管理硕士学位,北京大学国家发展研究院 EMBA。1993 年至2006 年就职于北方国际信托股份有限公司,从事信托业务管理工作,期间曾任办公室主任、研发部经理、信托业务总部总经理、董事会秘书、以及公司副总经

  理。2006 年 9 月起任泰达宏利基金管理有限公司财务总监;2007 年 1 月起任公

  刘晓玲女士,副总经理。2002 年 9 月至 2011 年 7 月就职于博时基金管理有

  限公司,任零售业务部渠道总监;2011 年 7 月至 2013 年 9 月任富国基金管理有

  限公司零售业务部负责人;2013 年 9 月至 2015 年 4 月任泰康资产管理有限责任

  公司公募事业部市场总监;2015 年 4 月加入融通基金管理有限公司,2015 年 9

  月至 2018 年 7 月任融通基金管理有限公司副总经理;2018 年 8 月加入泰达宏利

  基金管理有限公司,2018 年 9 月起任泰达宏利基金管理有限公司副总经理。

  聂志刚先生,督察长。毕业于复旦大学,获经济学学士、法律硕士学位。2004

  月任中银基金管理有限公司法律合规部部门总经理;2010 年 5 月至 2011 年 5 月

  任富国基金管理有限公司监察稽核部部门总经理;2011 年 5 月至 2013 年 5 月任

  中海基金管理有限公司风险管理部部门总经理兼风控总监;2013 年 5 月至 2015

  年 9 月任太平洋保险集团有限公司集团审计中心投资条线 月任银河期货有限公司首席风险官;2017 年 10 月至 2018 年 8

  月任天风期货股份有限公司首席风险官。2018 年 8 月加入泰达宏利基金管理有限公司,2018 年 11 月起任公司督察长。

  王建钦先生,投资副总监/基金经理。毕业于美国弗吉尼亚州州立欧道明大学,企业管理硕士。2000 年至 2001 年任美林证券(美国)投资顾问。2001 年至2008 年历任台湾人寿保险股份有限公司投资部分析师、投资部资深分析师、国际投资部科长。2008 年至 2012 年历任中央再保险公司(台湾)投资部副理、投资部经理。2012 年至 2016 年任宏利证券投资信托公司(台湾)固定收益投资主管。2016 年 10 月加盟泰达宏利基金管理有限公司,历任信用研究部总监、组合基金部总监,现担任公司投资副总监。2018 年 10 月起任泰达宏利泰和平衡养老目标

  三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;2020 年 2 月 27 日至今担任泰达宏

  利养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。具有 20 年证券从业经验,具有基金从业资格。

  张晓龙先生:经济学博士。2013年8月加入泰达宏利基金管理有限公司,历任金融工程部助理研究员、研究员,基金组合部研究员,现任基金经理。2017年11月2日至今担任泰达宏利全能优选混合型基金中基金(FOF)基金经理;2020年3月2日至今担任泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;2020年3月16日至今担任泰达宏利养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理;具备7年证券基金从业经验,7年证券投资管理经验,具有基金从业资格。

  投资决策委员会成员由公司代理总经理傅国庆、投资副总监刘欣、研究部总监张勋、资深基金经理吴华、基金经理兼首席策略分析师庄腾飞、基金经理傅浩、基金经理李祥源、信用研究部主管王龙组成。督察长聂志刚列席会议。

  投资决策委员会根据决策事项,可分类为固定收益类事项、权益类事项、其它事项:

  1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

  4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

  11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

  1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》(以下简称“《证券法》”)的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证券法》行为的发生。

  2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部风险控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:

  4、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、法规、规章及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

  (7)违反法律法规的规定,泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息,或泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;

  (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、对倒、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩序;

  (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着勤勉谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;

  (3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;

  (1)全面性原则:内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业务过程和业务环节;

  (2)独立性原则:设立独立的监察稽核与风险管理部,监察稽核与风险管理部保持高度的独立性和权威性,负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查;

  (3)相互制约原则:各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制,建立不同岗位之间的制衡体系;

  (4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更具客观性和操作性。

  公司的内部控制体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构,由最高管理层对内部控制负最终责任,各个业务部门负责本部门的风险评估和监控,监察稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言,包括如下组成部分:

  (1)董事会:负责制定公司的内部控制政策,对内部控制负完全的和最终的责任;

  (2)督察长:独立行使督察权利;直接对董事会负责;及时向董事会及/或董事会下设的相关专门委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报告;

  (3)投资决策委员会:负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置方案和基本的投资策略;

  并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助,使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标;

  (6)业务部门:风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责任,负责履行公司的风险管理程序,负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护,用于识别、监控和降低风险。

  (1)建立、健全内控体系,完善内控制度:公司建立、健全了内控结构,高管人员关于内控有明确的分工,确保各项业务活动有恰当的组织和授权,确保监察稽核工作是独立的,并得到高管人员的支持,同时置备操作手册,并定期更新;

  (2)建立相互分离、相互制衡的内控机制:建立、健全了各项制度,做到基金经理分开,投资决策分开,基金交易集中,形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制,从制度上减少和防范风险;

  (3)建立、健全岗位责任制:建立、健全了岗位责任制,使每个员工都明确自己的任务、职责,并及时将各自工作领域中的风险隐患上报,以防范和减少风险;

  (4)建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序:分别建立了公司营运风险和投资风险控制委员会,使用适合的程序,确认和评估与公司运作和投资有关的风险;公司建立了自下而上的风险报告程序,对风险隐患进行层层汇报,使各个层次的人员及时掌握风险状况,从而以最快速度作出决策;

  (5)建立内部监控系统:建立了有效的内部监控系统,如电脑预警系统、投资监控系统,能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控;

  (6)使用数量化的风险管理手段:采取数量化、技术化的风险控制手段,建立数量化的风险管理模型,用以提示指数趋势、行业及个股的风险,以便公司及时采取有效的措施,对风险进行分散、控制和规避,尽可能地减少损失;

  (7)提供足够的培训:制定了完整的培训计划,为所有员工提供足够和适当的培训,使员工明确其职责所在,控制风险。

  (1)基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露线)基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部合规控制。

  截至 2019 年 9 月,中国工商银行资产托管部共有员工 208 人,平均年龄 33

  岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

  作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2019 年 9 月,中国工商银行共托管证券投资基金 1006 只。自 2003 年以来,本行连续十六年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海

  证券报》等境内外权威财经媒体评选的 68 项最佳托管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。

  中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。从 2005 年至今共十二次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的ISAE3402 审阅,全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方对中国工商银行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先进水平。目前,ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。

  保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持有人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。

  中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

  (2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、岗位和人员。

  (3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。

  (4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。

  (5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。

  (6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和控制人员必须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。

  (1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。

  (2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,督促职能管理部门改进。

  (3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为本”的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范与控制理念。

  营销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最大化目的。

  (5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。

  (6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

  (7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演练。为使演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。

  (1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产托管业务健康、稳定地发展。

  (2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。

  (3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。

  (4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随

  着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。

  根据《基金法》、《基金合同》、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查,其中对基金的投资比例的监督和核查自《基金合同》生效之日起开始。

  基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《基金合同》、托管协议或有关基金法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

  基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。

  注册地址:北京市朝阳区针织路 23 号楼中国人寿金融中心 6 层 02-07 单元

  办公地址:北京市朝阳区针织路 23 号楼中国人寿金融中心 6 层 02-07 单元

  支持基金管理人旗下基金网上直销的银行卡和第三方支付有:农业银行卡、建设银行卡、民生银行卡、招商银行卡、兴业银行卡、中信银行卡、光大银行卡、交通银行卡、浦发银行卡、中国银行卡、广发银行卡和快钱支付等。

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  办公地址:北京市朝阳区针织路 23 号楼中国人寿金融中心 6 层 02-07 单元

  住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单

  办公地址:中国上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心

  基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集本基金,并于2019年7月2日经中国证监会证监许可[2019]1190号文募集注册。

  1、目标日期之前的认购和申购,在每个持有期限到期日前,基金份额持有人不能提出赎回申请,每个持有期限到期日起,基金份额持有人可提出赎回申请。

  2040 年 12 月 31 日(含当日)之前每一笔的认购和申购,分别计算“3 年持有期

  限”。如“3 年持有期限起始日”至目标日期的时间间隔不足 3 年,持有期限为从申购申请确认日至目标日期。

  2、目标日期之后,本基金将自动转换为“泰达宏利悠乐混合型基金中基金(FOF)”,投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,本基金在定期赎回基准日及份额折算日不办理投资人的主动申购、主动赎回。

  1、募集时间:本基金于募集期内向社会公开发售。募集期限自基金份额发售之日起不超过 3 个月。具体时间由基金管理人与销售机构约定(详见基金份额发售公告及销售机构相关公告)。基金管理人根据认购的具体情况可适当延长募集期,但最长不超过 3 个月,同时基金管理人也可根据基金认购和市场情况提前结束发售。

  2、发售方式:本基金通过各销售机构的基金销售网点(包括基金管理人的直销中心、网上直销系统,具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站公示的销售机构名录)公开发售。除法律法规另有规定外,任何与基金份额发售有关的当事人不得预留和提前发售基金份额。

  3、发售对象:指符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

  本基金根据认购费、申购费、销售服务费等费率收费差异及是否默认参与定期赎回机制,将基金份额分为不同的类别。各类别基金份额分别设置代码、分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。

  本基金自募集之日起,基金份额类别包括 A 类基金份额、C 类基金份额和 E

  类基金份额。A 类基金份额是在投资者认购或申购时收取认购费或申购费,不参与定期赎回机制,在赎回时根据持有期限收取赎回费用,但不从本类别基金资产中计提销售服务费的一类基金份额;C 类基金份额是在投资者认购或申购时不收取认购费或申购费、但从本类别基金资产中计提销售服务费,不参与定期赎回机制,在赎回时根据持有期限收取赎回费用的一类基金份额;E 类基金份额是在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用,默认参与定期赎回机制,在赎回时根据持有期限收取赎回费用,但不从本类别基金资产中计提销售服务费的一类基金份额。

  根据基金销售情况,基金管理人可在不违反法律法规的情况下,经与基金托管人协商,在履行适当程序后增加新的基金份额类别、或者调整现有基金份额类别的费率水平、或者停止现有基金份额类别的销售等,调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。

  2、投资人在募集期内可以多次认购基金份额,但已受理的认购申请不允许撤销。

  3、通过基金管理人直销中心认购,单个基金账户单笔首次认购最低金额为10 万元(含认购费),追加认购最低金额为 1000 元(含认购费);通过基金管理人网上直销进行认购,单个基金账户单笔最低认购金额为 1 元(含认购费),单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销相关说明。通过其他销售机构认

  购,单个基金账户单笔认购最低金额为 1 元人民币(含认购费),销售机构有权在不低于上述规定的前提下,根据自身情况设置。

  4、如本基金单个投资人(基金管理人或其高级管理人员、基金经理等人员作为发起资金提供方除外)累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50%,基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的,基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。

  本基金为发起式基金,发起资金提供方认购本基金的总金额不少于 1000 万元人民币,且持有期限不少于 3 年,法律法规和监管机构另有规定的除外。

  本基金的 A 类基金份额和 E 类基金份额收取认购费用,C 类基金份额不收取

  认购费用。投资者如果有多笔 A 类基金份额或 E 类基金份额的认购,适用费率按单笔分别计算。本基金对通过直销中心认购 A 类基金份额和 E 类基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的认购费率。

  养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划等。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。

  (1)通过基金管理人的直销中心认购本基金 A 类基金份额和 E 类基金份额

  (2)其他投资者(非养老金客户)认购本基金 A 类基金份额和 E 类基金份

  本基金 A 类基金份额和 E 类基金份额的认购费用应在投资者认购基金份额时

  收取,不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、登记等基金募集期间发生的各项费用。

  认购本基金 A 类基金份额和 E 类基金份额的认购费用采用前端收费模式,即

  在认购 A 类基金份额或 E 类基金份额时缴纳认购费,采用金额认购的方式。投资者的认购金额包括认购费用和净认购金额。

  1)适用比例费率时,A 类基金份额和 E 类基金份额的认购份额计算如下:

  2)适用固定费用时,A 类基金份额和 E 类基金份额的认购份额计算如下:

  例如:某投资者(非养老金客户)认购本基金 A 类基金份额 10 万元,所对

  应的认购费率为 1.00%。假定该笔认购全部予以确认,且该笔认购资金在募集期间产生利息 100 元。则认购份额为:

  认 购 份 额 = ( 净 认 购 金 额 + 认 购 利 息 ) / 基 金 份 额 初 始 面 值 =

  即:投资者(非养老金客户)投资 10 万元认购本基金 A 类基金份额,假定

  该笔认购资金在募集期间产生利息 100 元,在基金合同生效时,投资者账户登记有本基金 A 类基金份额 99,109.90 份。

  例如:若某投资者认购本基金 C 类基金份额 10 万元,C 类基金份额不收取认

  购费用,假定该笔认购全部予以确认,且该笔认购资金在募集期间产生利息 100元。则认购份额为:

  认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额初始面值=(100,000.00+100)/1.00=100,100.00 份

  即:投资者投资 10 万元认购本基金 C 类基金份额,假定该笔认购资金在募

  集期间产生利息 100 元,在基金合同生效时,投资者账户登记有本基金 C 类基金份额 100,100.00 份。

  销售机构(包括直销中心、网上直销和销售网点)受理认购申请并不表示该认购申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到认购申请。申请是否有效应以基金登记机构的确认登记为准。投资者应在基金合同生效后到各销售机构网点查询最终成交确认情况和认购的份额。因投资人怠于履行该项查询等各项义务,致使其相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。

  于网上直销系统认购的投资者应于申请日(T 日)后的第 2 个工作日(T+2)

  起在基金管理人网站查询认购结果,但此确认是对认购申请的确认,其最终结果要待基金合同生效后才能够确认;已受理的认购申请不能进行撤销,有关网上直销的相关认购程序请以基金管理人公司网站最新的说明及基金份额发售公告为准。

  有效认购资金在募集期形成的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。

  基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金合同生效前,任何人不得动用。

  本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在发起资金提供方认购本基金的金额不少于 1000 万元人民币且承诺持有期限不少于 3 年的条件下,基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监会办理基金备案手续。

  基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。

  2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期活期存款利息;

  3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方自行承担。

  《基金合同》生效之日起三年后的对应日,若基金资产净值低于 2 亿元,基金合同自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。

  《基金合同》生效满三年后继续存续的,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露。连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。

  由投资人主动申请办理的申购、赎回等业务适用本部分的约定。本基金 E 类份额的定期赎回发起的自动赎回适用基金合同第七部分“基金的定期赎回”的约定。

  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

  在目标日期(含该日)之前,投资人在开放日办理基金份额的申购,在每个持有期限到期日起办理基金份额赎回。每个持有期限到期日前,基金份额持有人不能提出赎回申请。每个持有期限到期日起,基金份额持有人可提出赎回申请。

  在目标日期之后,本基金将自动转换为“泰达宏利悠乐混合型基金中基金(FOF)”,投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回。本基金在定期赎回基准日及份额折算基准日不办理投资人的主动申购、主动赎回。

  如果投资人多次认购/申购本基金,则其持有的每一份基金份额的赎回开放的时间可能不同。基金份额申购、赎回业务的具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

  基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在调整实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办理时间在申购开始公告中规定。

  在目标日期(含该日)之前,基金份额每个持有期限到期日起,基金份额持有人方可就基金份额提出赎回申请。基金管理人自基金合同生效之日后认购份额的持有期限到期日起开始办理赎回,具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

  在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购或转换转入申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购价格为下一开放日基金份额申购的价格。基金份额持有人在每个持有期限到期日之前的日期和时间提出的赎回、转换转出申请,为无效申请。投资人在每个持有期限到期日起,在基金合同约定之外的日期和时间提出赎回或转换转出申请且登记机构确认接受的,其基金份额赎回价格为下一开放日基金份额赎回的价格。

  1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日对应的基金份额净值为基准进行计算;

  4、赎回遵循“先进先出”原则,即基金份额持有人在赎回基金份额时,如在该到期日同时有多笔可赎回份额的,登记机构按照投资人认购、申购的先后次序对该基金份额持有人持有的基金份额进行顺序赎回;

  5、“基金份额持有人利益优先”原则,即若发生申购、赎回损害基金份额持有人利益的情形时,应当及时暂停申购、赎回业务。

  基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

  投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购申请即为成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。

  投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+10 日(包括该日)内支付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款顺延至问题解决后的下一个工作日划往基金份额持有人银行账户。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+3 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+4 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。

  销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投资者应及时查询。

  在法律法规允许的范围内,本基金登记机构可根据相关业务规则,对上述业务办理时间进行调整,本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

  1、通过基金管理人直销中心申购,单个基金账户单笔首次申购最低金额为10 万元(含申购费),如有认购记录的,则首次申购最低金额不受 10 万元限制;追加申购最低金额为 1000 元(含申购费);通过基金管理人网上直销进行申购,单个基金账户单笔最低申购金额为 1 元(含申购费),单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销相关说明。通过其他销售机构申购,单个基金账户单笔申购最低金额为 1 元人民币(含申购费),销售机构有权在不低于上述规定的前提下,根据自身情况设置。

  2、基金份额持有人赎回时或赎回后,在销售机构(网点)单个交易账户保留的基金份额余额不足 1 份的,基金管理人有权一次将基金份额持有人在该交易

  3、投资者可多次申购,对单个投资者累计持有基金份额的比例或数量不设上限限制,但单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外)。

  4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。

  5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  本基金 A 类基金份额和 E 类基金份额在申购时收取基金申购费用,C 类基金

  份额在申购时不收取基金申购费用。投资者如果有多笔 A 类基金份额或 E 类基金份额的申购,适用费率按单笔分别计算。本基金对通过直销中心申购 A 类基金份额和 E 类基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。

  (1)通过基金管理人的直销中心申购本基金 A 类基金份额和 E 类基金份额

  (2)本基金其他投资者(非养老金客户)申购本基金 A 类基金份额和 E 类

  本基金 A 类基金份额和 E 类基金份额的申购费用应在投资者申购基金份额

  本基金 C 类基金份额不收取申购费用,但收取销售服务费。C 类基金份额的

  本基金赎回费用由赎回基金份额的各类基金份额持有人承担。本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,扣除用于支付登记费和其他必要的手续费后的余额归基金财产。对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金资产。

  本基金 A 类基金份额和 E 类基金份额设置相同的赎回费率,但 E 类基金份

  额的自动赎回不向投资者收取赎回费用。C 类基金份额设置与 A 类和 E 类基金份

  (1)本基金 A 类基金份额和 E 类基金份额赎回费率随赎回份额持有时间的

  (2)本基金 C 类基金份额赎回费率随赎回份额持有时间的增加而递减,详见下表:

  3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下,对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,根据市场情况制定基金促销计划,针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

  申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后,以申请当日基金份额净值为基准计算。

  a)若适用比例费率时,申购 A 类基金份额和 E 类基金份额的计算方法如下:

  b)若适用固定费用时,申购 A 类基金份额和 E 类基金份额的计算方法如下:

  当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。具体处理原则、操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

  例如:某投资者(非养老金客户)投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额,对应

  费率为 1.20%,假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0180 元,则其可

  净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=50,000/(1+1.20%)=49,407.11元

  申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值=49,407.11/1.0180=48,533.51 份

  即:投资者(非养老金客户)投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额,假设申购

  例如:若某投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额,由于 C 类基金份额

  在申购时不收取基金申购费用,假设申购当日 C 类基金份额的基金份额净值为1.0180 元,则其可得到的申购份额为:

  申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值=50,000/1.0180=49,115.91 份

  即:投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额,假设申购当日 C 类基金份

  赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以赎回申请当日该类基金份额的基金份额净值的金额,净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额。

  计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

  当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。具体处理原则、操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

  例如:某投资者赎回本基金 A 类基金份额 1 万份,持有时间为 200 天,对应

  的赎回费率为 0.10%,假设赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.1200 元,

  即:投资者赎回 A 类基金份额 1 万份,持有期限为 200 天,假设赎回当日 A

  类基金份额的基金份额净值是1.1200元,则其可得到的赎回金额为11,188.80元。

  例如:某投资者赎回本基金 C 类基金份额 1 万份,持有时间为 5 天,对应的

  赎回费率为 1.50%,假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1200 元,则其可得到的

  即:投资者赎回 C 类基金份额 1 万份,持有期限为 5 天,假设赎回当日 C 类

  基金份额净值是 1.1200 元,则其可得到的赎回金额为 11,032.00 元。

  回本基金 E 类基金份额 5000 份,对应的赎回费率为 0%,假设赎回当日 E 类基金

  即:自动赎回 E 类基金份额 5000 份,假设赎回当日 E 类基金份额净值是

  3、本基金各类基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5

  T 日的基金份额净值在 T+2 日内完成计算,并在 T+3 日内公告。遇特殊情况,

  经履行适当程序,可以适当延迟计算或公告。各个基金份额类别单独计算基金份额净值,计算公式为计算日该类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。

  2、若占相当比例的被投资基金暂停申购,基金管理人认为有必要暂停本基金申购的情形。

  3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

  4、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

  6、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩产生负面影响,或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

  7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

  8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者(基金管理人或其高级管理人员、基金经理等人员作为发起资金提供方除外)持有基金份额的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。

  发生上述第 1、2、3、4、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂

  停申购时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除。